很多农村人小时候可能都听长辈告戒过，河里有河童、水猴子和水鬼这几种神秘的鬼怪，所以不能去河里玩水。既然都是在水里的鬼怪，那么这三种鬼怪，又是否有联系呢，客家版本的传说是这样子的。
相传河里最先只有水鬼，只是因为，阎王爷判了个糊涂案子，才让河里多出了河童与水猴子的。
话说很久以前，有一位一生从善的好人，失足落水淹死了。这位可怜的好人，死后就成了河里的一只水鬼。
这位好人变成的水鬼还是保留了生前从善的心，所以并不枉害人性命。相反，经常还会把一些失足落水的人推向岸边。久而久之，水鬼救人，被获救的人说起，口口相传之下，竟让水鬼救人成了当地的美谈！
可是，有一日，却发生了一件转折性的事。
有位老妇人，因为在家里受到儿子儿媳妇的虐待，所以心生死志，就去河里跳河寻死。但是恰好又被好心的水鬼见到了，见到有人落水，岂能见死不救？所以水鬼就把跳河的老妇人，推上了岸边。
奈何老妇人心里早就存在死志。寻死一次不成，岂会罢休？所以水鬼刚把老妇人送上岸边，老妇人又毫不犹豫地跳河了。
好心的水鬼，仍然没有抱怨，还是把水中挣扎的老妇人送上了岸。不想，老妇人，第二次寻死不成就恼怒了，已经知道是有水鬼阻碍她寻死，便坐在河边对着河又哭又骂道:“我一个糟老妇人想跳河寻死，又关你水鬼什么事，让你找个替身还不好，你这不是救我，是害我啊。”
水鬼好心救人，却反被寻死的人说是在害人。又加上想到自己常年当了水鬼，却不曾去找过替身，已经耽误了轮回，甚感不值，所以心里已经生了些害人的邪念，但奈何又有善念在作怪，所以弄得心里好不悲苦！
水鬼便跑到阎王殿，向阎王哭诉道:“我想救人，奈何人却不让我救，反倒怨我害了人。我心中有怨气不能出，生了害人的邪念，但又有善念在其中，一善一念，弄得我好不头痛，恳请阎王爷告诉我该如何是好？”
阎王听了也很糊涂，想不出能有啥好办法，就对水鬼说:“既然已经心生了邪念，又存在着善念，那我就把你一分为二，你就不会苦恼了。”说完，阎王爷便派人去拿了一把明晃晃的大刀，然后举着刀对水鬼身上，“咔“的一声，就把水鬼劈成了两半。
这把刀倒是神奇无比，把水鬼一分为二，也没害了水鬼的性命。
被刀劈成了两半的水鬼，一半化作了拥有鸟喙，青蛙四肢，鱼的身体，及乌龟壳，约五六岁孩童大小，温顺的怪物，后世称为河童。
另一半，则化成了身体被暗红色长毛覆盖，手臂非常长，爪子锋利，脚掌有鳍，约猴子大小，在水里力气很大，凶戾的怪物，后世称为水猴子。
从此以后，河里除了有水鬼，还有了河童与水猴子。
河童心存善良念，见有失足落水的人，便会把他推送上岸。水猴子凶戾，见有落水的人便会把他拉到河底淹死。